Τρόποι νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Abstract

Στην παρούσα μελέτη αναλύεται η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες τόσο σε παγκόσμιο επίπεδο όσο και σε εγχώριο. Πρόθεση αυτής της έρευνας είναι να αποκαλύψει τα τρωτά σημεία μιας οικονομίας αλλά και μιας κοινωνίας σε σχέση με το ξέπλυμα χρήματος. Επίσης, γίνεται αναφορά και ανάλυση των τρόπων που επιτυγχάνεται η νομιμοποίηση (η μεταφορά και συγκάλυψη) εγκληματικών εσόδων όπως και ζωντανά παραδείγματα εγχώριων περιστατικών που απασχόλησαν την κοινή γνώμη και την απασχολούν μέχρι και σήμερα. Ένα σημαντικό κομμάτι για την κατανόηση του φαινομένου είναι η επεξήγηση των φάσεων- σταδίων του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και η ακόλουθη κατηγοριοποίηση τους σε μοντέλα καθώς και οι λόγοι που οδήγησαν στην δημιουργία των τελευταίων. Τέλος, το τελευταίο και πιο σημαντικό κεφάλαιο είναι η καταπολέμηση του φαινομένου καθώς αναφέρονται και αναλύονται εκτενώς οι τρόποι που πρέπει να αντιμετωπίσουν οι κυβερνήσεις αλλά και οι αρμόδιες αρχές το φαινόμενο. Συμπερασματικά, η πραγματικότητα είναι ότι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι παγκόσμια καταλήγοντας στο ότι ακόμη και μία χώρα με ελάχιστο έγκλημα και ξέπλυμα σε μικρό βαθμό χρειάζεται να αναλάβει δράση για να αποτρέψει την μετανάστευση του προβλήματος .

The present paper analyses the legalization and disguise of funds due to illegal activities on both a worldwide and national level. The core intention of this research is to reveal the assailable aspects of a society’s economy in relation to money laundering. Under this light, the author cites and analyses the means through which the conversion or transfer of illegally obtained property and funds is achieved by presenting actual cases that were revealed and became the domestic public’s ongoing focus of attention. A critical point for the readers’ understanding of the phenomenon is the clarification of complex money laundering schemes, that is the drilling that money laundering as a procedure follows and why these schemes are later on categorized as models in terms of a theoretical approach. Finally, the last and most important chapter is focused on ways of addressing the problem via the thorough analysis of anti – money laundering developments and methods that can be employed by national governments and authorities.