Management κινδύνου στον τραπεζικό τομέα.

Abstract

Στη συγκεκριμένη εργασία γίνεται αναφορά στις αιτίες για τις οποίες οι χρηματοοικονομικοί οργανισμοί, όπως είναι οι τράπεζες, κατανέμουν τις αποφάσεις τους με βάση δυο κύρια κριτήρια. Τα κριτήρια αυτά είναι : η μεγιστοποίηση των κερδών της τράπεζας και η διαχείριση των κινδύνων της όσο το δυνατό πιο αποτελεσματικά. Πιο αναλυτικά, εστιάζεται στην προσέγγιση της διαχείρισης των κινδύνων, η οποία αποτελεί μια καλά θεμελιωμένη ανησυχία για την εκάστοτε τράπεζα. Ο κυρίαρχος παράγοντας είναι, η τιμολόγηση των κινδύνων που δεν μπορούν να προστατευτούν εύκολα. Επομένως, θα εξεταστούν αρκετές εφαρμογές οι οποίες περιλαμβάνονται στη διαδικασία διαχείρισης όπως αυτές περιγράφονται παρακάτω: ο λειτουργικός κίνδυνος, πιστωτικός, ο χρηματοοικονομικός και ο επιχειρηματικός κίνδυνος, καθώς επίσης, θα προταθούν και διάφορες μέθοδοι, προκειμένου να επιτευχθεί σε μέγιστο βαθμό η καλύτερη διαχείριση των κινδύνων. Τέλος, η έκθεση αυτή θα πρέπει να θεωρηθεί ως μία προσωρινή αξιολόγηση των βασικών πρακτικών διαχείρισης κινδύνων, βάσει της οποίας οι πιστωτικοί οργανισμοί έχουν τη δυνατότητα να ξεπεράσουν την τρέχουσα αναταραχή της αγοράς.

In the particular work becomes report in the causes for which the financing organisms as are the banks, distribute their decisions with base two main criteria. This criteria are the maximization of profits of bank and the management of her danger as long as possible more effectively. More analytically, it is focused in the approach of risk management, which constitutes a well founded concern for each bank. The sovereign factor is, the pricing of dangers that cannon be protected easily. Consequently, will be examined enough applications that are included in the process of management as these are described below: the functional danger, credit, the financing and enterprising danger, will while be proposed also various methods, so that is achieved in biggest degree the risk management. Finally, this report should be considered as a provisional evaluation on basic of risk management, base which the credit organisms have the possibility of exceeding the running agitation of market.